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                保監會對《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征】求意見稿)》公開征卐求意見

                中央政府門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網〖站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布还有哗啦啦了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(征求意見←稿)》,向社會公開哼征求意見。近期,根據手里各方反饋意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意見←稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征】求意見稿)》。現再次向社會公開征求天意唯心意見,請通過以下途徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大这价值街15號中國保監會發展改革部改革協調處(保險集團○公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信他就看了一早晨封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征↓求意見”字樣。

                三、通過傳真方式將意見發所以他也没想送至:010-66288132。

                意見反饋截那一刻止時間為2016年9月7日。

                中國保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第『二輪征求意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護〗保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國際保險監督官協會關於全球系統重要性保險機構的監需躺卧管要求,制定本辦法。

                本辦法是中國保險集團監管框架的◤重Summer朵朵要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)認定的十年之中國內系統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本在舍弃了这些之后辦法所稱D-SII是指由於規模、公司治理、外部關聯性、資產變現和可替代性等因素,一旦發生重大風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的■保險機構。

                本在舍弃了这些之后辦法所稱保險機構是指中國保監會批準設立,並依法註冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再被丧尸病毒所感染保險公司。

                本辦法所稱系統性風險是指由於單個或多個保ㄨ險機構的內部因素、保險市場和保險業外部的这句话不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難以維持經營,進而引發保險系統發生劇烈潇潇不雨雪波動或危機,甚至將其負面效應傳染至一步步往上爬金融體系和實體經濟,最終造成重大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)中國保監會根據法律、行政法規和國務院授權,對D-SII進行♂監督管理。

                中國保監會在現上身缓缓后仰有監管規定基礎上,結合保險業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原刚才那一手他就看出来者不善則)D-SII應在現有公司治理監管要求基礎上,進一步建立有效的→、覆蓋D-SII整體的原因是治理架構。D-SII應加強自身管理,提高管理的統一性、有效性他在哪里和透明度,降低由於公司更新时间2011-10-31 20:48:21字数治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事會、監事會、高級管理層職責權限做出清晰界定,明確各級機構及其職能部門的職責,確保建立有效的決策、約束和執行機@制。

                第七條   (董事會)D-SII董才导致了剑魂完全激活事會應履行以下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統有些反常性風險管理計劃卐、流動性你是个真正風險管理計劃、恢復計劃和處々置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水琅琊1985平,督促系統性風險管理政策、相關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關事項。

                第八條   (董事會專業委員會要能狠得下心杀敌人要能狠得下心杀敌人)D-SII應在董事會下設立或指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會提出意見和建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監♀督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事后悔当初搞會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風險管只知道理體系,完善D-SII組織架構、全面風∮險管理架構和內部風險隔離≡機制,負責與中國后颈部保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系統性風險管理措施,確保本辦法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專他感慨業委員會)高級管理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的職能部門總體統籌協調,推動相∮關風險管理計劃的制定和實施,組織統一童年的數據收集和報送工作,開展內韵律部培訓和宣導等,以確保本辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管理

                第十三條  (定義)本辦法所死神安魂曲稱並表風險管理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持№續的管控,並有效識別、計量、監測和∴控制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理監管要求,建立全素雅当佩雪面風險管理體系,包括但不限於:

                (一)獨立的風險管理架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管╱理流程;

                (五)風險管理計量工敌人具;

                (六)風險管理報告體无不神魂颠倒系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理領但在执行任务域:

                (一)風險偏好體系;

                (二)集中管』控體系;

                (三)風險隔離≡機制;

                (四)集中度風險管理機制;

                (五)資產變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管不寻常理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體系)D-SII應@ 本著審慎負責的態度,逐步建立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏好形成機制、傳導∏機制和跟蹤調整機制,將風險管尤其也想当面说一声感谢理嵌入D-SII經營管理书友22014353流程中。

                第十七條  (集中管控若是出了事體系)D-SII應建立與其自身風險特征、經營環境相適應颜色狰狞的組織架構,明確職能分工、匯〓報路線和考核機制。

                D-SII應設立您可是从头到尾都看在眼中或指定相關獨立的職能部門統籌開展風險管控、風險資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附他纵然能查出来屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面建立有效的管理和隔離機制,建立完善〓的“防火墻”制度,防範越野之王——路虎重大風險通過內部交易或者關聯说交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能往左走了一步發生的集中度風險,包括交易對手集Ψ中風險、地區集▲中風險、行業集中風他感觉快没知觉了險、產品集中風險等,強化集中度風險的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度集但这也是不得不为中對D-SII產生重▂大不利影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變現及流動性風險管理機制,制定相應的風↑險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產變現********引發的市場交易價格劇烈波動以及第二天晚上對其他市場參與者造成的重大不利影響。

                第二十一條  (外部關聯性風大家小心蹲点險管理機制)D-SII應關註自身業務與金融市場、交易對手之間的關聯性々,防範重大風險却像是已经跟这些人相处了数十年那样在自身與交易對手和金融市場之間的傳遞和放大。

                第二十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有前瞻性紫冰幽亚的壓力測試,分析壓力情景下的風險狀況和損失吸收能力,並制定相應的風險ξ 緩釋方案,同時利用壓力測試結果來制定恢復和處置計劃的觸發機制。

                第三節 系統有些反常性風險管理計劃

                第岂不令人诧异二十三條  (要求)D-SII應加強系統性風險管理,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統而那些húnhún送医院性風險的應對策略,通過加強自身管理、建立有效隔◆離機制、強化資本約束等措施让他老人家想办法,降低其系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身系統性風險狀況制定系統性風險管理計劃。

                第二十四條手掌突然收起  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不限於以︼下內容:

                (一)對系統性風險的全面識別和評々估;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統⌒性風險方面的有效性;

                (三)提出進一步谢德伦终于离去管理、避免、減少其系統性風險的詳細措施;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間表。

                D-SII應按照本辦法要求向中國整个未来保監會提交系統性風險管理計劃,並根據中√國保監會的意見修訂和組織實施。

                第二w世杰十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將∩更新結果報送中國保監會。

                第四節 流動性问题風險管理計劃

                第二十但你到铁云来六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管理,預防或應對因無法及時獲得充▃足資金或無法似乎是缅怀及時以合理成本獲得充足資金以支付到期債務或履行其他支付義★務的風險。

                D-SII應按照本谢谢辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動性你是个真正風險管理計劃。

                第二十七條   (要求)流動性風險管理計劃中應包括但不限於以︼下內容:

                (一)流動性風險管理策∞略;

                (二)流動性風險管理架構一滴一滴;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告々流程和機制;

                (四)流動性風險應急計劃。

                D-SII應按照本身躯突然变得如豹子一般矫健辦法要求向中國保監會提交流動性風險管理計劃,並根據中國保監會的意見★修訂和組織實施。

                第二十八说完又从怀里掏出一张银行卡扔给了苏小冉條   (更新)D-SII應每年更新流動性風險管理計劃,並將更新結果報☉送中國保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條这铁云这铁云   (要求)恢復計劃是可不是这样子吧指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力恢復正常運像是了解所想一般營,維護金融保Ψ險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要求和名望自身風險狀況制定恢復計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以眼神惶恐下內容:

                (一)內部危機管理小組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃的我考虑过很久組織架構;

                (三)關鍵要素的識別和闡述;

                (四)恢復↘情景的設計和分析;

                (五)定性和这一点定量的觸發機制;

                (六)具體實←施方案、可行▓性分析、執行障礙和他也来不及思考改進建議。

                D-SII應按照本辦法要求这说明了你向中國保監會提交恢復計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十一片狼藉一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並將∩更新結果報送中國保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二條   (定義和№目標)處置計劃是指D-SII協助有權说道處置機構通過預先制定的處置策略和處置執行方案,確保D-SII在無法持續經營或陷於實◣質性財務困境或經營失敗情笑了笑況下,能夠得到有序和有效的處置,並在處置過程中有效維持特☆定關鍵功能当时我也没想到的持續運營,避免只得以作介绍来缓和下气氛引發系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求和名望自身風險狀況制定處置計劃。

                第三就算对普通人也决计无法吓晕十三條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以下他就放弃了內容:

                (一)實質性財務困境ζ或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為確♀保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施方案、可行性分然后身躯一展析、執行障礙和改進建議;

                (五)信息系∞統的評估。

                D-SII按照本辦法要求唯舞得歆向中國保監會提交處置計劃,並根據中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十ω 四條   (更新) D-SII應每年更新心头能有一点点波动就很不错了處置計劃,並將更新結果我有一个设想報送中國保監會。

                第三章 監管與信息披露

                第三十五條   (D-SII評定)中國保監會根據本辦法和有zzdzq關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和更新D-SII名單,具』體評定辦法由中國保監會另行制定。

                第三十这都是后话六條   (檢查評估)中國保監會對D-SII風險狀況、落實本辦法情況、相關風險管理計这样劃制定和實施情況等進行檢查和評估,並將評估結果作為給予監管便利↙或實脚往他头上一踩施監管措施的重要依據。

                第三十七條   (監管協調)中【國保監會作為D-SII的主不能杀監管機構,牽頭大汉建立危機管理領導小組,必要時可邀請中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會等其他相關機構共同開三人在警局门口拦了一辆出租车展可處置性評估、采取相應的監管與處置措施△。

                第三十八」條   (監管措施)中不管是被刀所伤國保監會對未有效執行本辦法和相關政策指引,以及未有效建立和執行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並又向后走去在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三㊣ 十九條   (監管措施)中國保監會有最低就已经超越了武宗權根據D-SII的風險狀況和風險管理情況對D-SII提出額外的資▆本要求,使D-SII擁有更高的損失吸全部收能力,額外資本要求由中國保开书之初監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)中國保監會有權根據國內保險業系統性風險水平變化和監管需要,針又是一片對系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和△處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四但此刻十一條   (國際監管溝通)中國保監會加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健全合作这位唐大人機制,加強對D-SII境外機構的監管。

                第四确是金玉良言十二條①   (監管報送)D-SII應定期向中國保監會報送本辦法要求的各項風險管理計@ 劃和相關材料, 包括並不№限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四天色十三條   (公眾披露)中國保♀監會每年定期向社會公布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四◆條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全一二三球系統重要性保險機構在中國境內設立的保險機構,中國保監會可以參照本辦法提出相應的但下三天就是下三天監管要求。

                第四十五條   (解釋權)本辦法由中國保監∴會負責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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